こんにちは。監督です。中高年向けに資産形成や老後に資金に関する情報を発信しています。毎日朝7時に更新しています。
投資初心者におすすめな投資方法が投資信託の理由。
将来の資産形成のために長期間の投資を考えている人には、投資信託がおすすめです。ポイントは長期間で資産を形成を作るには、毎月同じように購入することと、長期間と投資をすると複利の力が作用されます。その期間が15年ほど必要になります。もし、短期間で資産を作りたい人は別の方法が必要です。
データ上は長期間、投資をすると3〜7％リターンが期待できます。このリターンは将来手にできる資産が見えてきます。今は、その金額をシュミレート出来ます。
投資信託で資産形成の方法
毎月同じ金額をネット証券で購入します。できれば、積立NISAを活用しましょう。理由はかかる税金が非課税となります。税率は約20％です。50万円の利益なら税金は約10万円になります。この税率は多いか少ないかは人によって違います。年収が800万円で23％、1000万円なら33％になります。税金は思ったよりの多いですが、投資家の人は税金は基本的に20、315％です。もし利益が1000万円なら税金は20,315％になります。
税金は、節約にとって非常に大事になります。これは、もっと利益があれば節約のために必要な知識があります。
資産が多くなれば、守ることが大きなテーマになります。ですが、今は資産形成を始めたばかりなら、数年かけて100万円以上の資産が出来てから良いと思います。
投資信託はある指標に連動するので、その指標は伝統的なもので良いと思います。代表的なものはeMAXIS SLim S&P500の全米株式や全世界株式連動です。ここで全米か全世界かは好みだと思います。全世界株式はアメリカ株式が60％含んでいます。どちらかが優れているよりも長期間投資をすることが大事になります。どちらでも成果は出ます。理由は、今はアメリカが世界で1番の経済大国だからです。
もう一つ大事なこと
投資の中で大事なことは、分散していく事です。その分散を勝手に出来るのは、投資信託です。この分散が形成するのは、難しいのです。投資家で分散投資ができるには多くの時間と経験が必要になります。これが、投資信託で出来るので手軽です。
まとめ
投資初心者がなぜ投資信託が良いのか解説しています。ネット証券で投資信託を購入し、積立NISAの枠で使えば税金の節約にもなります。
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